Ah la bourse ! Ce secteur qui fait tant rêver certains et qui exaspère tant d’autres. Qui n’a jamais rêver de devenir rentier en investissant en bourse ? Se prélasser au soleil dans les îles Bahamas en profitant des dividendes des entreprises cotées en bourse sur lesquelles nous avons investi qui tombent chaque mois, c’est plutôt agréable comme vue d’esprit non ?
Nous parlons de vue d’esprit, car, s’il est effectivement possible de devenir rentier en bourse, il est tout autant, sinon beaucoup plus, possible de se ruiner et de perdre l’ensemble de notre capital si l’on n’y prend garde et si l’on se met à rêvasser, à peine être entré sur les marchés financiers, à ce que l’on pourrait faire avec tous les millions qui, le pensons-nous, nous sont destinés.
Investissement ou trading ?
L’investissement boursier n’est pas si simple que cela en a l’air. Si vous pensez le contraire, il va falloir revoir votre copie. Mais au fait, qu’entendons-nous par investissement en bourse ? Parlons-nous d’investissement long terme dans l’optique de toucher des revenus passifs via des dividendes ou bien, de trading, méthode active pour générer de l’argent qui n’a, finalement, rien à voir avec l’approche « bon père de famille » ?
Quel que soit le mode d’investissement court, moyen ou long terme, que vous retiendrez, dans tous les cas, vous aurez des règles à respecter si vous ne souhaitez pas courir à votre perte. Ci-après, nous allons vous donner les éléments essentiels qu’il ne vous faudra surtout pas négliger.
Diversification, le maître mot pour un investisseur
La diversification est certainement le point le plus essentiel à respecter. Certains parleront de « money management », ce qui revient au même, le terme étant plus technique.
Investir en bourse requiert effectivement d’être exposé sur différents marchés (marché des actions, des obligations, des matières premières…), mais aussi sur différents secteurs (technologique, santé, agro-alimentaire…).
Mais alors, comment investir dans les bonnes actions ? Faut-il opter pour les actions françaises sur un PEA ou est-il préférable de s’exposer sur les marchés internationaux via un CTO ?
En bourse, il y a mille et une manière de procéder pour s’exposer au risque. Nous pouvons investir de l’argent sur des actions, sur des ETFs, sur des produits dérivés, des CFD… Tout cela requiert de posséder une certaine expertise avant de se lancer.
Analyse fondamentale vs analyse graphique
L’analyse fondamentale et l’analyse graphique sont deux jambes sur lequel repose l’investissement en bourse. Certes, si l’on désire investir en bourse sur un horizon long terme, nous ne nous soucierons guère des dernières actualités de telle ou telle société, encore moins du graphique en time frame horaire de ces mêmes actions cotées en bourse.
L’analyse fondamentale devra toutefois faire l’objet de recherches approfondies avant d’investir dans une action en particulier ou un secteur à proprement parler. Il nous faudra passer en revue les chiffres de l’entreprise. Est-elle en bénéfice ? A-t-elle un avenir radieux ? A combien s’élèvent les dividendes de l’entreprise versés aux actionnaires ?
Vous l’aurez compris, si vous êtes un investisseur long terme, vous devrez davantage enrichir vos connaissances dans le domaine de la finance et de la macro-économie au détriment de l’analyse graphique. En revanche, si vous êtes un simple trader qui souhaitez se lancer dans le trading pour réaliser des plus-values à une échelle court terme, vous vous focaliserez principalement sur l’analyse chartiste.
Le trader passe son temps devant son écran à essayer de décrypter des courbes et graphiques dans le but d’anticiper les futurs cours du marché. Cette activité requiert de maîtriser de nombreuses notions.
Si vous êtes un trader, vous savez décrypter une structure sur un graphique. Vous savez faire la distinction entre un bull flag et un bear trap… les termes et notions suivants ne vous sont pas étrangères : les bandes de Bollinger, le RSI, le MACD ou encore les moyennes mobiles.
Gestion du risque de l’investisseur
Pour être un investisseur en bourse, il faut apprendre à contrôler ses émotions afin de ne pas surréagir, et d’éviter de perdre ses moyens dans le cas où le marché prendrait une direction toute autre que celle attendue.
Avec le money management, la gestion du mental d’l’investisseur est une notion fondamentale qu’il ne faut absolument pas négliger lorsque l’on souhaite réussir sur les marchés financiers ou sur les marchés dérivés.
En effet, que l’on pratique l’intraday, le scalping, ou encore que l’on soit un investisseur long terme, les choses peuvent vite mal tournée si l’on ne surveille pas de près l’évolution des cours.
En cas de chute violente du marché, que ce soit sur une échelle de temps horaire ou sur une échelle de temps hebdomadaire, que ferez-vous ? Avez-vous un plan précis de sorti ou d’entrée sur le marché ? Etes-vous prêt à faire face à toute situation ? En d’autres termes, êtes-vous couverts ? Posez-vous toutes ces questions avant même d’envisager d’investir un centime sur les marchés boursiers !
