Pourquoi les marchés émergents attirent les investisseurs en 2026
La dynamique économique semble s’être inversée. Alors que les économies développées font face à un ralentissement, plusieurs pays émergents conservent des perspectives de croissance robustes. Selon les dernières projections du FMI, ces régions devraient enregistrer une croissance d’environ 4,2 % en 2026, contre seulement 1,8 % pour les économies avancées. Cet écart significatif s’explique par des moteurs structurels puissants : une démographie jeune, l’expansion continue de la classe moyenne et une consommation intérieure en forte progression.
L’environnement monétaire joue également un rôle clé. La détente progressive des politiques des grandes banques centrales redonne de l’oxygène aux flux de capitaux vers ces marchés, qui avaient été temporairement délaissés. Pour un investisseur, cette configuration offre une opportunité de diversification et de recherche de relais de croissance en dehors des places boursières traditionnelles. Cependant, cette opportunité s’accompagne de risques spécifiques, comme la volatilité des devises ou l’instabilité politique, qu’il est essentiel de prendre en compte.
Les ETF : un outil d’accès simple et diversifié
Investir directement sur les places boursières de Mumbai, Shanghai ou São Paulo peut s’avérer complexe, avec des frais élevés et une méconnaissance des entreprises locales. Les fonds indiciels cotés, ou ETF, résolvent cette problématique. Ils permettent de répliquer la performance d’un indice entier, comme le MSCI Emerging Markets, offrant ainsi une exposition large et immédiate à des centaines d’entreprises en un seul achat. Cette approche réduit les coûts et limite le risque lié à la sélection d’une action unique, un avantage crucial sur des marchés réputés pour leur volatilité.
Pour approfondir les stratégies de placements boursiers, consulter notre guide sur les clés pour réussir ses investissements.
Notre méthodologie de sélection des meilleurs ETF
Pour établir ce classement, nous avons croisé plusieurs critères essentiels. Les performances récentes ont été analysées pour évaluer la capacité des fonds à capter la dynamique actuelle des marchés. Les frais de gestion, facteur déterminant pour le rendement à long terme, ont été scrutés avec attention. Enfin, nous avons privilégié une sélection cohérente, mêlant un ETF « généraliste » pour une exposition globale et des options plus ciblées sur des régions ou des stratégies spécifiques, afin de répondre à différents profils d’investisseurs.
Voici les trois principaux critères qui ont guidé notre analyse :
- Performance et momentum : Capacité du fonds à surperformer son indice de référence sur une période récente.
- Coût total : Les frais de gestion annuels (TER) sont un élément clé, car ils grèvent directement la performance nette.
- Liquidité et solidité de l’émetteur : Un volume d’échanges élevé assure des conditions d’achat et de vente optimales, et la réputation du gestionnaire est gage de sécurité.
Top 4 des ETF marchés émergents pour 2026
Notre sélection vise à couvrir les principales approches pour investir dans la croissance économique des pays émergents. Elle intègre des options passives à bas coût et une stratégie active pour ceux qui souhaitent déléguer la sélection des titres.
1. L’ETF généraliste à très bas coût : Amundi MSCI Emerging Markets
Cet ETF constitue la pierre angulaire d’une exposition aux marchés émergents. Il réplique l’indice MSCI Emerging Markets, offrant une diversification immédiate sur plus de 1 400 grandes et moyennes capitalisations dans une vingtaine de pays. Son atout majeur réside dans ses frais de gestion extrêmement compétitifs, parmi les plus bas du marché. C’est l’option idéale pour un investisseur qui cherche une exposition large, simple et économique, parfaite pour une stratégie de diversification de portefeuille à long terme.
2. L’ETF ciblé sur l’Asie émergente
L’Asie concentre une part prépondérante de la capitalisation boursière et de la dynamique de croissance des marchés émergents. Un ETF se concentrant sur cette région, comme ceux répliquant l’indice MSCI EM Asia, permet de surpondérer cet axe géographique clé. Il offre une exposition forte à des économies comme la Chine, l’Inde, Taïwan ou la Corée du Sud, tout en excluant les marchés d’Amérique latine, d’Europe de l’Est ou d’Afrique. Cette spécialisation géographique peut être pertinente pour les investisseurs convaincus par le potentiel asiatique.
3. L’ETF à dividende des marchés émergents
Pour les investisseurs en quête de revenus réguliers, certains ETF se spécialisent dans les entreprises des pays émergents versant des dividendes élevés et stables. Ces fonds sélectionnent généralement des sociétés matures, souvent dans les secteurs des télécommunications, de l’énergie ou de la finance, qui génèrent des flux de trésorerie importants. Cette stratégie peut apporter une composante de rendement tangible au portefeuille, tout en participant à la croissance de ces économies, mais elle peut aussi exposer à des secteurs moins dynamiques.
4. L’ETF actif sur les marchés émergents
Contrairement aux ETF passifs qui suivent un indice, les ETF actifs sont gérés par une équipe qui sélectionne activement les titres. L’objectif est de surperformer l’indice de référence en identifiant les entreprises les plus prometteuses ou en évitant les pays jugés trop risqués. Cette approche permet de bénéficier de l’expertise d’un gérant tout en conservant les avantages de liquidité et de transparence d’un ETF. C’est une solution pour les investisseurs qui souhaitent une exposition « intelligente » aux marchés émergents, avec une gestion du risque potentiellement plus fine.
Pour découvrir d’autres véhicules d’investissement innovants, notre analyse des ETF actifs en 2026 apporte un éclairage complémentaire.
Comparatif des caractéristiques clés
Le tableau suivant résume les principales caractéristiques des types d’ETF présentés, pour faciliter la comparaison et le choix en fonction de votre stratégie.
| Type d’ETF | Objectif principal | Avantage clé | Risque / Inconvénient |
|---|---|---|---|
| Généraliste (ex : MSCI EM) | Exposition large et diversifiée | Frais très bas, diversification maximale | Exposition à tous les pays, y compris les moins performants |
| Ciblé Asie | Surpondération de la région Asie | Concentration sur le moteur de croissance principal | Manque de diversification géographique, risque pays asiatique |
| À Dividende | Générer un revenu régulier | Rendement tangible, sociétés souvent matures | Croissance potentiellement plus faible, sensibilité aux taux |
| Actif | Surperformance de l’indice | Expertise d’un gérant, sélection active | Frais plus élevés, performance dépendante du gérant |
Intégrer ces ETF dans votre portefeuille
L’inclusion d’ETF marchés émergents doit être réfléchie dans le cadre d’une allocation d’actifs globale. Une approche prudente consiste à leur allouer une part modérée, par exemple entre 10% et 20% de la partie actions d’un portefeuille, pour bénéficier de leur potentiel sans s’exposer de manière excessive à leur volatilité. Ils peuvent parfaitement compléter un socle constitué d’ETF sur les marchés développés, comme le CAC 40 ou un indice mondial.
La clé réside dans la régularité. Une stratégie de versements périodiques, quel que soit le cours du marché, permet de lisser le prix d’achat sur la durée et de transformer la volatilité à court terme en un allié pour le rendement à long terme. Enfin, il est crucial de revoir périodiquement cette allocation pour s’assurer qu’elle correspond toujours à votre profil de risque et à vos objectifs financiers.
