Malgré le fait que le monde des cryptomonies est construit sur la base d’une technologie transparente, telle que la technologie Blockchain. Dans le monde, il y a des centaines de personnes dont le principal objectif est de frauder les utilisateurs de la cryptographie, et d’obtenir leur argent. C’est pourquoi aujourd’hui, dans CryptTrend, nous vous expliquons ce que sont les systèmes pyramidaux et comment les détecter.

Un exemple dans Bitcoin

Imaginez qu’un jour vous naviguiez sur votre page Facebook, que vous donniez comme les photos de vos connaissances et que vous envoyiez des mèmes à vos amis les plus proches. Quand tout d’un coup, une annonce attire votre attention “Multipliez votre argent en investissant dans Bitcoin“. Même si la cryptologie ne vous intéresse pas, vous décidez de voir ce que c’est et vous cliquez. Après tout, avec tant de gens qui s’enrichissent grâce à la CTB, pourquoi ne pas voir. Ignorant qu’il pourrait s’agir d’une éventuelle opération pyramidale.

Ce à quoi vous êtes confronté est ce qui semble être une proposition d’investissement sérieuse. Vous mettez une petite somme d’argent, et un groupe d’experts l’investit dans le marché de la cryptographie, multipliant ainsi votre investissement en peu de temps. Sans aucune escroquerie en vue, vous décidez que cela vaut la peine d’essayer et vous y mettez quelques dollars pour essayer.

Les résultats sont étonnants. En quelques jours seulement, votre investissement double et vos gains sur la plateforme de l’entreprise ne semblent qu’augmenter à chaque mise à niveau. Vous décidez que c’est votre chance de devenir riche et vous investissez une part de plus en plus importante de vos économies dans cette entreprise.

Mais après quelques semaines, vous décidez qu’il est temps de retirer vos gains et de vous acheter le nouveau téléphone que vous vouliez tant. Vous allez donc essayer de faire sortir votre argent selon les instructions de la société, et vous attendez patiemment. Les jours passent et l’argent n’arrive pas, vous essayez de contacter l’entreprise et vous vous dérobez, les semaines passent et vous ne récupérez pas votre argent. Jusqu’à ce que vous acceptiez enfin ce qui s’est passé : vous avez été escroqué.

Que sont les systèmes pyramidaux ?

Ce que vous venez de lire est l’histoire d’une des plus grandes escroqueries du monde de la cryptographie. Elle a été organisée et exécutée par une organisation connue sous le nom de Groupe Milton, qui a réussi à escroquer plus de 214 millions de dollars avec cette méthode. Opérant sous différents noms tels que CryptoBase, CryptoMB, et VetoroBanc.

Témoignages de victimes du groupe Milton.

Et c’est aussi un exemple des systèmes pyramidaux qui abondent dans le monde de la cryptographie. Qui, bien qu’ils aient été adaptés au fonctionnement des cryptomontages, sont l’un des plus anciens types d’escroquerie au monde. Généralement lié à un mécanisme appelé “Système de Ponzi“.

Ce type d’escroquerie tire son nom de son créateur, Carlo Ponzi, un Italien qui a mené des activités frauduleuses au Canada et aux États-Unis au début du siècle dernier. Et elle consiste à attirer des investisseurs vers un projet qui promet de gros profits. Les investisseurs perçoivent d’énormes dividendes, qui ne proviennent pas des activités de l’entreprise, mais de l’argent versé par les nouveaux investisseurs.

Par conséquent, lorsque les investisseurs cessent de venir, il n’y a plus d’argent pour payer les dividendes et le système s’effondre. Quelque chose de similaire à ce qui se passe dans les systèmes pyramidaux classiques, dans lesquels les investisseurs reçoivent de l’argent pour chaque nouvel investisseur qu’ils attirent. Par conséquent, afin de recevoir des bénéfices, elles doivent attirer un nombre d’investisseurs plus élevé qu’à l’origine. Le système finit par s’effondrer lorsque les nouveaux investisseurs n’arrivent pas en nombre suffisant.

Il est impossible d'attirer de nouveaux investisseurs en nombre suffisant dans les systèmes pyramidaux. Source : Wikimedia
Il est impossible d’attirer de nouveaux investisseurs en nombre suffisant dans les systèmes pyramidaux. Source : Wikimedia

Comment nous protéger contre ces systèmes ?

Bien qu’à première vue, on pourrait penser que dès que nous rencontrerons les systèmes pyramidaux, nous saurons les reconnaître. Il est important que nous restions en permanence attentifs à ces entreprises frauduleuses. Surtout dans un marché comme celui de la cryptographie, où les faux et les fraudes abondent. Nous vous donnons donc quelques indices pour détecter ces escroqueries :

  1. En général, le contact avec les investisseurs potentiels est établi par les propriétaires d’entreprises eux-mêmes. Cela a pour but de créer un faux sentiment de confiance et de proximité.
  2. Ils offrent des rendements élevés en peu de temps, avec une moyenne de 40 % de retour annuel sur votre investissement.
  3. Ils ne sont pas en mesure d’apporter la preuve de leurs résultats, ni de leur statut juridique de société réglementée. Et s’ils le font, ils sont généralement méfiants.

Si vous commencez à enquêter sur un investissement potentiel et que vous trouvez l’une de ces caractéristiques, vous commencez à vous méfier. Mais si vous vous retrouvez avec deux ou trois personnes en même temps, la meilleure chose à faire est de partir. Il vaut mieux laisser passer une occasion d’investissement que de perdre les économies de toute une vie à cause de ces systèmes pyramidaux.

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